Consultoria Financeira

A Consultoria Financeira é um serviço especializado que auxilia indivíduos e empresas a gerir as suas finanças de forma mais eficiente. Um consultor financeiro analisa a situação financeira do cliente e oferece aconselhamento personalizado sobre investimentos, poupança, gestão de dívidas e planeamento financeiro de longo prazo.

Deve procurar uma consultoria financeira quando deseja investir, planear a reforma, gerir dívidas, poupar para objetivos específicos (como comprar uma casa), ou simplesmente para melhorar a gestão financeira pessoal ou empresarial.

O tempo necessário para uma consultoria financeira varia conforme a complexidade das finanças do cliente. Geralmente, a primeira sessão pode durar entre uma a duas horas, com sessões de acompanhamento conforme necessário. O processo completo pode levar desde algumas semanas até vários meses.

Numa consultoria financeira são abordadas várias temáticas, incluindo planeamento de investimentos, poupança, gestão de dívidas, planeamento de reforma, seguros, e estratégias de redução de impostos.

Os custos associados à Consultoria Financeira da UNU Finance variam conforme o tipo e a extensão dos serviços prestados. Durante a reunião inicial, o nosso consultor financeiro explicará as diferentes opções disponíveis e os custos associados a cada uma. Transparência é fundamental para nós, por isso, todas as taxas e encargos serão claramente detalhados antes de iniciar qualquer serviço.

Um consultor financeiro avalia a situação financeira do cliente, oferece aconselhamento sobre investimentos e poupanças, ajuda na gestão de dívidas, elabora planos financeiros personalizados e proporciona orientação contínua para assegurar que os objetivos financeiros do cliente sejam atingidos.